¿Pueden los contadores dar asesoramiento financiero?

Si trabaja con dinero, o administra un negocio, es posible que haya encontrado contadores y asesores o planificadores financieros, en la industria financiera, estas dos carreras profesionales están muy involucradas en la gestión de patrimonio.

Es posible que se haya preguntado si su contador puede duplicarse como planificador financiero o asesor y brindarle asesoramiento financiero.

Para explicar la respuesta a esta pregunta, la diferencia entre un contador y un financiero El asesor primero debe explicarse.

Contador frente a asesor financiero

Ambas carreras de buena reputación en finanzas, contabilidad y planificación financiera o asesoramiento son dos roles laborales bastante diferentes, uno trabaja predominantemente con las finanzas comerciales, y el otro se preocupa en gran medida por el comportamiento financiero de las personas como individuos.

Contadores

Un contador generalmente se asocia con un negocio o un individuo con activos . Su trabajo es analizar y presupuesto, teniendo en cuenta cualquier impuesto, activo, ingresos y responsabilidad.

Se asegurarán de que todos los documentos financieros relacionados con sus clientes cumplan con cualquier ley y que sean precisos, prepararán informes financieros, declaraciones de impuestos y evaluarán cualquier operación financiera con las que su cliente pueda estar involucrado.

Un contador también realizará el pronóstico financiero y el análisis de riesgos.

Para trabajar como contador, alguien tendrá que haber estudiado las calificaciones correctas para aprobar exámenes y convertirse en un contador público. En el Reino Unido, esto consiste en un AAT, ACCA, AIA, ICAEW o CIMA.

En los Estados Unidos, habrán tenido que estudiar para una maestría, y luego estudiado para que el CPA se convierta en un contador público certificado.

Asesores financieros

Un asesor financiero o trabajo de asesor es proporcionar a sus clientes consejos expertos sobre cómo administrar su dinero, considerando su vida personal y financiera, el asesor investigará el mercado y recomendará los servicios y productos apropiados que se adapten a las necesidades de sus clientes.

Hay dos tipos de asesores financieros; independiente y restringido. Un asesor financiero independiente (IFA) investiga y sugiere todas las inversiones minoristas que se adaptan a su cliente y pueden no tener restricciones en sus consejos.

Alternativamente, un asesor restringido solo puede ofrecer asesoramiento limitado.

Para trabajar como asesor financiero, una persona debe tener alguna base de conocimiento para el papel. En el Reino Unido, deben haberse registrado como «una persona aprobada» por la Autoridad de Conducta Financiera.

En los Estados Unidos, una persona necesitará una licenciatura y luego algún tipo de certificación financiera antes de ser considerado un planificador o asesor financiero certificado.

¿Necesita un asesor o un contador?

Si se ha encontrado preguntando si su contador puede brindar asesoramiento financiero, puede valer la pena ver si podría beneficiarse de trabajar con un planificador financiero o asesor junto con su contador.

Si usted necesita que tanto un asesor como un contador dependa de sus circunstancias y de sus ingresos. Si usted es una pequeña empresa, o está lanzando un nuevo negocio, entonces la probabilidad es que un contador funcionará bien y la ayuda que necesita estará cubierta por el trabajo que realizan.

Sin embargo, si, si después de un tiempo, decide que le gustaría invertir algunas de sus ganancias o expandir su negocio a nuevas áreas: necesitará el apoyo de asesores financieros o planificadores financieros.

Pueden usar su experiencia para hacer una investigación de mercado para ver qué vale la pena invertir y qué no, proporcionándole información detallada sobre todas sus opciones.

para aspectos más pequeños de sus finanzas, como Como la reducción de los costos, la gestión de presupuestos o la garantía de impuestos se pagan para evitar cargos fiscales, un contador podrá proporcionarle estos servicios. Están atentos a su flujo de efectivo y podrán cuidar sus finanzas por usted.

¿Qué pueden hacer los contadores?

La contabilidad es un trabajo muy difícil, y por lo tanto, mientras que él Puede parecer que no pueden ayudarlo directamente, utilizarán sus conocimientos y habilidades para hacer toda su planificación fiscal y para brindar asesoramiento fiscal, también administrarán constantemente las finanzas para usted.

Esto les permite analizar su desempeño comercial y garantizar que sus asuntos financieros siempre estén en orden.

Un contador puede proporcionar asesoramiento financiero hasta cierto punto, pero no de la misma manera que los asesores financieros lo hacen.

No pueden proporcionar asesoramiento de inversión o decirle dónde gastar su dinero, sin embargo, pueden asesorarlo sobre los gastos y los costos en función de sus estados financieros actuales, también pueden realizar evaluaciones de riesgos para ver cuánto daño podría causar una decisión, y pueden optar por asesorarlo (siempre que no sea una inversión).

También pueden decirle cuándo su presupuesto no funciona, y sugerir formas de hacer que su negocio alcance los objetivos financieros a largo plazo que pueda tener.

Un contador es un gran activo para cualquier negocio o empresa, y puede Realmente ayude con las estrategias comerciales, la gestión de la deuda, el manejo de las facturas, la solicitud de préstamos, la contratación y la que sus finanzas tengan sentido.

Trabajarán duro para apoyarlo desde el costado mientras trabaja para mantener la empresa en marcha.

¿Puede tener un contador y un asesor financiero?

Puede tener absolutamente un contador un contador y un planificador o asesor financiero. Es una excelente manera de estructurar su gestión de patrimonio.

Si siente que necesita ayuda cuando se trata de grandes inversiones, productos de inversión, planificación de su jubilación, mercados de valores, hacerse cargo de nuevos negocios o comprar propiedades , entonces puede valer la pena buscar contratar a un asesor financiero.

Su contador y asesor financiero puede trabajar juntos para garantizar que ambos puedan ver el panorama general y brindarle a usted y a su empresa los servicios correctos y ayudar.

Su contador puede vigilar lo que hay en el banco, mientras que su asesor puede buscar y informarle sobre la nueva tendencia en el mercado, entre el grupo de usted, puede trabajar para lograr el crecimiento financiero, y luego puede confiar en ellos con su gestión financiera y planificación financiera.

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