Como Invertir en la Bolsa de Valores: Riesgos y Como Prevenirlos

En este artículo explicaré los principales riesgos de invertir en bolsa y la mejor manera de evitarlos o reducirlos en la práctica.

Y el hecho de que el mercado de valores ofrezca grandes ventajas sobre otro tipo de inversiones, a pesar de los riesgos señalados anteriormente, hace que realmente valga la pena invertir parte de tus recursos en estos mercados.

Invertir en la bolsa sin riesgo: ¿es posible?

Antes que nada, debemos comenzar con un dato no menos importante por ser obvio: como cualquier otro tipo de inversión, invertir en bolsa conlleva riesgos. El riesgo cero no existe.

Por lo tanto, siempre debe tener cuidado con cualquier promesa que la contradiga. No existen productos «milagrosos» que le permitan invertir en acciones y obtener altos rendimientos sin riesgo.

En este sentido, el nivel de riesgo de la inversión suele estar relacionado con su rentabilidad potencial. Como resultado, si desea obtener grandes ganancias, debe estar preparado para un alto riesgo.

En última instancia, la clave es comprender mejor estos riesgos y tomar las medidas necesarias para mitigarlos, como veremos más adelante.

En cualquier caso, si quieres empezar con una buena base teórica y práctica antes de empezar a invertir, te recomiendo que descargues mi Stock Market Toolkit. Es 100% gratis.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en la bolsa de valores?

Por regla general, el riesgo más común al invertir en la bolsa de valores es una disminución en el valor de la propiedad.

En algunos casos, como quiebra o fraude, puedes perder toda tu inversión, aunque esto no es lo más común.

Sin embargo, como veremos más adelante, existen muchos métodos y estrategias que pueden reducir significativamente el riesgo de inversión.

Los principales riesgos de invertir en bolsa y otros activos cotizados se dividen en dos grandes grupos:

  • Riesgos de mercado
  • Riesgos específicos

A continuación, te explicaré en qué consiste cada una de estas categorías y cuáles son los riesgos concretos que se incluyen en ellas.

Riesgos de mercado o sistemáticos

Estamos hablando de los riesgos de mercado o sistemáticos que afectan al mercado en su conjunto, independientemente de los activos específicos invertidos.

Por lo tanto, este es un tipo de riesgo que no se puede ignorar diversificando nuestra cartera en diferentes acciones en este mercado.

Sin embargo, puede reducirse invirtiendo en otros mercados o invirtiendo en instrumentos de renta fija o una combinación de activos distintos de las acciones.

Algunos factores de riesgo sistémico bien conocidos están asociados a guerras, desastres naturales, ataques terroristas, crisis políticas o económicas, cambios en las tasas de interés, etc.

En este sentido, existen dos formas principales en las que estos riesgos sistemáticos se manifiestan:

Riesgo de divisa

El riesgo cambiario o cambiario es el riesgo financiero que surge del cambio relativo en el valor de una moneda en relación con otra.

Por ejemplo, si la moneda de su país es el euro e invierte en acciones estadounidenses cotizadas en dólares, se verá afectado por las fluctuaciones en el tipo de cambio entre las dos monedas.

Por lo tanto, si el dólar cae, su inversión valdrá menos (incluso si el precio de las acciones no cambia).

Riesgo de inflación

Como sabes, la inflación es un aumento general de los precios de los bienes y servicios en la economía durante un cierto período de tiempo.

Por lo tanto, el riesgo de inflación se refiere a la incertidumbre sobre el valor futuro real de una inversión después de que la inflación haya disminuido.

Entonces, por ejemplo, si sus acciones aumentaron un 5 % durante un cierto período de tiempo, pero la tasa de inflación para el mismo período fue del 6 %, en realidad perdería el 1 % del valor de su inversión.

Riesgos de invertir en bolsa específicos o no sistemáticos

Esta segunda categoría de riesgo está directamente relacionada con las actividades de una empresa en particular, un sector o industria en particular.

Por tanto, son riesgos que pueden mitigarse mediante una adecuada diversificación, como veremos más adelante.

Hay seis tipos principales de riesgos específicos o no gestionados:

Riesgo de quiebra

Este es el riesgo de quiebra de la empresa en cualquier momento. Como resultado, los inversores pueden perder todas sus inversiones.

Por supuesto, este es el riesgo más grave entre los individuos no administrados, ya que puede predecir una pérdida total de capital.

Sin embargo, también existe la posibilidad de que la empresa pase por un proceso de quiebra como resultado de la reestructuración o sea absorbida por otra empresa. En cualquier caso, su valor caerá bruscamente, lo que supondrá pérdidas para los inversores.

Riesgo por fraude o estafa

Por supuesto, este es uno de los riesgos más graves y más difíciles de evitar, ya que se basa en el engaño o la mala práctica, lo que puede conducir a la delincuencia.

Por ejemplo, podrían ser esquemas piramidales por parte de empresas o intermediarios financieros, fraude contable o, más específicamente, fraude en relación con los productos o actividades que opera la empresa.

En estos casos, es poco probable que los inversores recuperen todo su dinero, ya que es difícil que una empresa tenga suficientes activos.

Riesgo por operar en corto

En pocas palabras, podemos decir que las transacciones cortas son aquellas en las que la propiedad se vende antes de comprarla.

Para satisfacerlas, el bróker nos presta temporalmente las acciones (a cambio de una comisión) hasta que decidamos cerrar la posición (comprando las acciones al precio cotizado en ese momento).

Por lo tanto, este tipo de inversión se basa en la expectativa de una disminución del valor.

Entonces, la idea es vender acciones al precio de hoy y luego comprar a un precio más bajo para ganar la diferencia (menos la comisión).

Sin embargo, operar en corto es una práctica muy arriesgada y no apta para principiantes, ya que es uno de los pocos casos en los que puede perder más de lo que ha invertido. Es decir, mientras las acciones no puedan cotizar por debajo de cero, pueden subir indefinidamente.

Como tal, puede enfrentar grandes pérdidas además de tarifas comerciales cortas que son más altas que las tarifas comerciales más altas.

Riesgo de negociar productos con apalancamiento

En pocas palabras, el apalancamiento es el uso de productos financieros que le permiten invertir más de lo que realmente invierte.

En otras palabras, se trata de aumentar su exposición a un mercado o activo en particular, pero sin aumentar realmente su inversión de capital.

Un producto apalancado común son los CFD o contratos al cambio. Entonces, por ejemplo, puede invertir 1000 euros en el CFD especificado sobre acciones de Telefónica, pero en realidad es una inversión de 5000 euros.

Entonces, su ganancia o pérdida se calcula si realmente invierte esos 5000. Por lo tanto, la probabilidad de ganancia o pérdida es mucho mayor que la inversión heredada.

Entonces, si la bolsa cae un 10%, tu inversión valdrá 4500. Sin embargo, en términos de tu inversión real, la pérdida será del 50%, ya que solo te quedan 500 euros. Por tanto, en caso de pérdida, es muy arriesgado, ya que es posible perder todo o la mayor parte del capital invertido con relativa rapidez.

Otros productos donde se puede utilizar el apalancamiento son las opciones o las inversiones en forex, entre otros.

Riesgo de sobrenegociación

El hecho de que haya tantas compras y ventas en el mercado suele dar como resultado un saldo negativo a medio-largo plazo.

Por lo tanto, el comercio intradía, el scalping y prácticas similares requieren experiencia y control psicológico, que generalmente no están disponibles para los principiantes. Además, aumenta los altos costes de comisión que suelen estar asociados a este tipo de estrategia.

De hecho, se estima que alrededor del 80 % de los inversores intradía pierden dinero y solo el 1 % obtiene beneficios estables a largo plazo.

Riesgo de liquidez

El riesgo de liquidez se refiere a la dificultad (o incluso la imposibilidad) de convertir su inversión en una moneda líquida en cualquier momento. En otras palabras, existe el riesgo de no encontrar una contraparte para recomprar sus acciones cuando quiera venderlas.

Este factor de riesgo está directamente relacionado con el tamaño de la empresa y el volumen de negociación de sus acciones en bolsa, aunque también puede verse influido por factores que afectan al mercado en su conjunto.

Por ejemplo, las empresas con capitalización de mercado baja, como las de pequeña o micro capitalización, tienen más dificultades para encontrar competidores en el mercado en determinados momentos que las empresas con gran capitalización.

Aunque este riesgo es casi siempre específico, pueden existir circunstancias excepcionales en las que factores macroeconómicos reduzcan la liquidez de todo el mercado y, por tanto, deban tratarse como un riesgo sistémico.

Sin embargo, esta es una suposición muy inusual.

¿Cómo controlar el riesgo de invertir en la bolsa?


Las principales formas de reducir el riesgo de invertir en bolsa son:

Diversificación:

por supuesto, invertir en acciones de riesgo controlado es la mejor manera de maximizar las ganancias. Por lo tanto, es aconsejable diversificar en mercados y regiones geográficas, monedas, regiones y empresas. La mejor manera de lograr esto es invertir en ETF o fondos indexados.

Invertir capital innecesario a corto plazo: Por supuesto, esta es la mejor manera de evitar tener que cerrar la operación antes de tiempo, porque el dinero se necesita para otro fin. Entonces, si no quiere exagerar o perder oportunidades, invierta solo los fondos que no necesitará en los próximos meses o años.
Invierte de acuerdo a tu perfil de riesgo: Debes estructurar tu cartera de inversiones de acuerdo a tus circunstancias personales, laborales y familiares, así como a tu inherente tolerancia al riesgo.

Aprender. Por supuesto, cuanto más comprenda las acciones y las inversiones, más probable será que elija sabiamente sus inversiones y administre sus riesgos sabiamente.

Con estos cuatro principios básicos en mente, es más probable que se beneficie de invertir en acciones al controlar los riesgos mencionados anteriormente.

¿Cuáles son las ventajas de invertir en la bolsa?

Estos son algunos de los principales beneficios de invertir en la bolsa de valores:

Rentabilidad:

Las acciones son uno de los activos con mayor potencial de rentabilidad. Ha estado en exhibición en varios mercados durante décadas. Por ejemplo, el índice bursátil más popular de Estados Unidos, el S&P 500, ha promediado más del 8% anual durante el último siglo. Aunque es posible que no alcancen los altos rendimientos de las criptomonedas, siguen siendo muy atractivos.

Diversificación. Como acabamos de mencionar, una buena cartera es aquella que está diversificada en activos, mercados, geografías, monedas, etc. Entonces, si desea un buen equilibrio entre riesgo y rendimiento, las acciones son esenciales. Otros activos que pueden estar presentes en su cartera son bonos, bienes raíces, criptomonedas, oro y otras materias primas, whisky, etc.

Protección contra la inflación:

Por supuesto, las acciones pueden ser un buen activo para mitigar los efectos negativos de la inflación, ya que las empresas suelen tolerar aumentos de precios de los productos o servicios que venden.

Oportunidad de ingresos pasivos:

Además del potencial de apreciación del valor, muchas acciones ofrecen ingresos pasivos a través de la distribución de dividendos. Si te interesa esta opción, te recomiendo que eches un vistazo a mi Suscripción Dividendo.

Por lo tanto, estos beneficios potenciales superan los riesgos asociados con la compra de acciones si se gestionan adecuadamente.

Conclusión

En definitiva, a pesar de todos los riesgos de invertir en bolsa, este es el tipo de activo que realmente debería estar en tu cartera si se adapta a tu perfil y posición.

De hecho, los riesgos reales son probablemente más bajos de lo que cree si invierte con estrategias probadas, crea una cartera bien diversificada y evita grandes errores.

Además, como mencioné anteriormente, cualquier activo conlleva ciertos riesgos, incluido el efectivo. De hecho, mantener efectivo en cuentas o depósitos bancarios suele conllevar una clara pérdida de poder adquisitivo por los efectos de la inflación.

Espero que este artículo te anime a seguir explorando este tema para que poco a poco te vayas familiarizando con el apasionante mundo de invertir en bolsa. En cualquier caso, quiero leer tu opinión en los comentarios.

Hasta el próximo artículo, ¡les deseo una feliz inversión!

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