Como empezar a invertir en criptomonedas de forma segura

Por supuesto, cada vez más personas están pensando en cómo comenzar a invertir en criptomonedas, atraídas por las enormes ganancias que se pueden obtener en este mercado.

Y es que es un tipo de inversión creciente que puede tener un futuro prometedor, pero que también conlleva grandes riesgos e incertidumbres.

¿Tendrán éxito a largo plazo como medio de pago, activo de inversión o depósito de valor?

¿En qué criptomonedas es más interesante invertir?

¿Cuánto necesitas para empezar?

¿Cómo se compran? ¿Dónde se almacenan?

En este artículo intentaré dar respuesta a estas y otras preguntas para que puedas adentrarte en el mundo de la inversión en criptomonedas con todas las garantías posibles.

¿Qué son las criptomonedas?

En pocas palabras, podemos decir que:

Las criptomonedas son medios digitales de monedas o intercambios que utilizan criptografía para autenticar y asegurar transacciones a través de un sistema descentralizado.

Por lo tanto, estos activos son:

Son 100% digitales: no existen físicamente.
Incluyen autenticación de transacciones: porque contienen un registro de todas las transacciones que se realizan con criptomonedas.
Operan de manera descentralizada: en esto se diferencian de las monedas físicas tradicionales, que están respaldadas por un solo organismo centralizado (bancos centrales).
Para ello, las criptomonedas se basan en una técnica denominada “blockchain” o cadena de bloques. Consideremos brevemente lo que esto incluye.

¿Cómo funcionan las criptomonedas?

De hecho, el trabajo de las criptomonedas se basa en la llamada tecnología blockchain o «serie de bloques».

¿Y en qué consiste esta tecnología?

Bueno, de manera muy simple, podemos decir que una cadena de bloques es un conjunto de datos estructurados que se organizan en bloques relacionados. Por lo tanto, cada bloque de la cadena contiene una gran cantidad de metadatos que lo vinculan con el bloque anterior y se cifra mediante medios criptográficos.

Por lo tanto, la información de cualquier bloque no se puede cambiar sin cambiar todos los bloques anteriores de la cadena.

Además, la información de la cadena de bloques se distribuye de forma descentralizada a través de estructuras de nodos.

En la práctica, esto significa que todas las transacciones registradas en la cadena de bloques están escritas de manera irrefutable y no pueden modificarse ni falsificarse más adelante. Esto ha llevado a la introducción de tecnologías como Bitcoin, la primera criptomoneda en usar blockchain.

Riesgo de invertir en criptomonedas

Una cosa a tener en cuenta antes de comenzar a invertir en criptomonedas es que estas son inversiones que no están libres de riesgos.

Estos son algunos de los más importantes:

  • Fraude o piratería: de vez en cuando, hay casos de estafas por parte de ciertos corredores de criptomonedas. Además, algunos sitios comerciales a menudo son atacados por piratas informáticos que roban los activos almacenados.
  • Pérdida de contraseña: si olvida sus códigos de acceso y pierde todas las copias de seguridad, no podrá acceder a su cartera de criptomonedas, perderá todos sus activos.
  • Pérdida de valor de la inversión: aunque este es un riesgo común para cualquier inversión, aquí se ha incrementado debido a la alta volatilidad del mercado de criptomonedas.
  • Ignorancia de la ley aplicable: El tema de la tributación de las criptomonedas es especialmente importante, lo que puede tener graves consecuencias si no se sigue.

En cualquier caso, esto no significa que tales inversiones deban ser ignoradas. Y hay muchas formas efectivas de reducir los riesgos de invertir en criptomonedas:

  • Fraude y pérdida de claves: se pueden prevenir con la ayuda de una billetera fría (que explicaré más adelante) y un buen sistema de almacenamiento de contraseñas.
  • Inestabilidad y riesgos de inversión subyacentes: estos también pueden abordarse mediante la capacitación adecuada y la diversificación de diferentes tipos de activos. De hecho, es más probable que sea volátil si opera en corto. Sin embargo, invertir en las criptomonedas correctas a largo plazo no es realmente un riesgo significativo.
  • Riesgos legales y financieros: Conocimiento exacto de estas normas aplicables o, en su caso, evitación oportuna a través del asesoramiento profesional.

Por lo tanto, con la debida precaución y educación, los riesgos de invertir en criptoactivos son mucho menores de lo que parece a primera vista.

Empezar a invertir en criptomonedas: ¿cuál es la más interesante?

Una de las primeras cosas que debe saber sobre invertir en criptomonedas es que no todas son iguales. Por lo tanto, se recomienda invertir por igual para todos, especialmente para los principiantes.

Esencialmente, podemos distinguir los siguientes tipos de criptomonedas:

  • Bitcoin: Fue la primera criptomoneda y hoy en día tiene la mayor capitalización de mercado. Por lo tanto, merece una clase aparte. Además, es uno de los proyectos más prometedores de futuro y, en definitiva, el más recomendable para inversores novatos.
  • Altcoins: esta categoría incluye muchas criptomonedas presentadas como alternativas a Bitcoins. Aunque existen más de 10.000 altcoins, algunas de las más famosas son Ethereum (la más relevante, con un papel importante para la tecnología NFT), Cardano, Solana, Polkadot, etc.
  • Monedas estables: estas «monedas fijas» son criptomonedas creadas con el objetivo de proporcionar un valor estable y reducir la volatilidad en otras categorías. Para ello, se relacionan con otro tipo de propiedad que les otorga la estabilidad especificada. Por ejemplo, moneda fiduciaria (por lo que tenemos peg tether o USDCoin en dólares estadounidenses), materias primas (como el oro) u otros criptoactivos.
  • Memcoins: Finalmente, esta clase agrupa diferentes criptomonedas que fueron creadas en base a algún «meme» de Internet y cuyo valor radica en la comunidad que las apoya. Dogecoin y Shiba Inu son diferentes aquí. En estos casos, no solo hablamos de invertir en criptomonedas, sino también de pura especulación. Por lo tanto, no se recomiendan para principiantes.
  • Por lo tanto, para comenzar a invertir en criptomonedas, lo mejor es centrarse en Bitcoin y algunas de las principales monedas alternativas.

Tipos de inversión en criptomonedas

A continuación, veremos las diferentes estrategias que puede usar para comenzar a invertir en criptomonedas, qué tipos de análisis usar para obtener los mejores resultados y, finalmente, cuánto dinero debe invertir en estos activos.

Cómo puedes invertir en criptomonedas

Las principales formas de invertir en criptomonedas son:

  • Buy and Hold (HODL): La estrategia clásica es comprar criptomonedas y mantenerlas en una cartera a largo plazo, anticipándose a futuras revaluaciones. Por supuesto, esta es una de las opciones de implementación más sencillas y, preferiblemente, una de las que más grandes pueden traer de vuelta.
  • Comercio: se trata de comprar y vender a corto plazo utilizando las fluctuaciones del mercado. En este sentido, sería muy similar a diferentes estrategias para operar con acciones u otros activos. En cualquier caso, este es un enfoque más arriesgado que el anterior, dada la mayor volatilidad de estos activos, por lo que requiere cierto conocimiento y experiencia.
  • Producción de ingresos pasivos: Aunque este aún no es un enfoque popular, es posible obtener ingresos pasivos con la ayuda de las criptomonedas. Hay muchas variaciones de esta estrategia (agricultura de producción, deuda, dientes, etc.). Sin embargo, la mayoría de ellos implican algún tipo de estabilización, depósito o préstamo de monedas que tengas en cartera.
  • NFT: estos «tokens no fungibles» son objetos digitales únicos basados ​​principalmente en la tecnología blockchain de Ethereum para que sean únicos y registren todas las transacciones. Por ejemplo, puede ser un dibujo o una foto digital, un video, un archivo de audio, etc. Según algunos expertos, las NFT están destinadas a revolucionar el mundo del arte.
  • Juegos: Todo apunta a que en unos años el principio de «jugar para ganar» dominará el mundo de los videojuegos. De hecho, actualmente, los jugadores ya pueden obtener ingresos mediante la adquisición de criptomonedas o NFT para los logros del juego.
  • Metaverso: Por supuesto, una de las tecnologías más prometedoras y futuristas de nuestro tiempo es el llamado «Metaverso». Ya sabes, este es un universo virtual en el que puedes hacer todo tipo de actividades. Entre ellas se encuentran las actividades económicas en las que los activos digitales serán la moneda común del intercambio.
  • ETF o fondos de inversión: si bien son pocos y distantes entre sí, existen fondos y ETF que invierten en criptoactivos. Por lo tanto, no se trata de una inversión directa en criptomonedas, sino de una inversión indirecta (no compras criptomonedas y las guardas en tu monedero. Una desventaja adicional es que la mayoría de estos fondos no están disponibles en España, lo que resulta en reglas bancarias MIFID II).

Como puedes ver, hay muchas opciones y son diversas. En función de tu perfil, conocimientos y experiencia, deberás elegir el que más te convenga.

Análisis para invertir en criptomonedas: fundamental, técnico y psicológico

Por supuesto, elegir la estrategia de inversión en criptomonedas adecuada es tan importante como tener herramientas de análisis que lo ayuden a operar.

En mi opinión, se pueden utilizar los siguientes tres enfoques principales:

Análisis básico

Este es el que se enfoca en comprobar el valor intrínseco de la propiedad.

Sin embargo, es muy difícil aplicarlo a las criptomonedas, por ejemplo, a las acciones de la empresa (donde se puede estimar la demanda de sus productos, costos de producción, etc.).

Como te dije en este video, en las criptomonedas debemos considerar los siguientes factores:

Equipo humano detrás del proyecto (experiencia y cualificación técnica, capacidad de gestión, inversor anticipado, etc.).
Una hoja de ruta o propuesta de precio que describe los objetivos y el valor real del proyecto.
Pero pasemos a otro tipo de análisis.

Análisis técnico

Como sabe, el análisis técnico se basa en el estudio de gráficos que reflejan la evolución del valor de los activos.

Es un análisis complejo que utiliza diversas técnicas y herramientas (como las llamadas «velas japonesas») para tratar de determinar el mejor momento para comprar o vender una propiedad.

Esto es especialmente importante para las empresas.

Factores psicológicos

Por supuesto, es importante conocer el papel de la psicología en los negocios para no enfrentar el pánico o la emoción y, por lo tanto, tomar decisiones precipitadas al momento de invertir en criptomonedas.

Además, tenga en cuenta que estos tres enfoques analíticos se utilizan de forma simultánea y complementaria. De hecho, se aplica tanto a la inversión en criptomonedas como a cualquier otro activo.

¿Cuánto invertir en criptomonedas?

Por lo general, solo debe invertir en criptomonedas que pueda perder, especialmente si está dando sus primeros pasos en esta área.

En cualquier caso, si busca una respuesta más específica, le sugiero que invierta más del 5% o el 10% de sus activos totales para invertir en criptomonedas.

Sin embargo, cada inversor tiene un perfil diferente (edad, apetito de riesgo, recursos financieros, estructura de cartera, etc.), por lo que cada uno tiene que hacer sus propios cálculos.

El objetivo final es tener una cartera diversa y, por lo tanto, equilibrar los riesgos.

En cualquier caso, recomiendo a favor de las criptomonedas de gran capitalización que tienen un historial sólido. Sin embargo, también puede dedicar un pequeño porcentaje a proyectos arriesgados que probablemente tengan un precio alto.

Por último, no rehuyas el «FOMO» (miedo a perder o «miedo a perder algo») en los momentos de crecimiento, así como las grandes cascadas (llamadas «FUD»: miedo, incertidumbre y duda o «miedo, incertidumbre y duda»).

Recuerde que estos son activos altamente volátiles que pueden fluctuar enormemente en el corto plazo.

Cómo empezar a invertir en criptomonedas paso a paso

A continuación, te explicaré paso a paso cómo empezar a invertir en criptomonedas con poco dinero y de forma segura.

Elegir un exchange e ingresar dinero

En resumen, los intercambios son una especie de «oficina de cambio virtual» donde puede comprar y vender criptomonedas.

Entonces, aquí es donde puedes comprar tus primeras criptomonedas.

Si alguna vez ha utilizado los servicios de banca en línea, el proceso no le resultará difícil. Explique brevemente los pasos principales:

  • Elija un intercambio: dado que las opciones son tan diversas, le recomiendo que prefiera aquellos que ofrecen un alto nivel de seguridad y posiblemente una experiencia fácil. Entonces, uno de los más interesantes para mí es Coinbase. Si bien sus tarifas son relativamente altas, me parece que están completamente justificadas por la facilidad de uso que ofrece esta página. Además, dada la volatilidad de la criptomoneda, puedes reembolsar la comisión en un día. De hecho, si abres tu cuenta desde el enlace de arriba, también te ofrecerán un regalo de bienvenida de 8 Euros en Bitcoins.
  • Registrarse: este es un proceso muy simple en el que debe proporcionar sus datos personales, dirección de correo electrónico y su contraseña favorita.
  • Activa la «autenticación de dos factores» en tu cuenta: esta es una medida de seguridad básica que no debes olvidar. Esto hace que les resulte muy difícil robar su cuenta u obtener acceso a su billetera sin autorización.
  • Transferencia de dinero: después de registrarse en el intercambio, deberá transferir dinero a su cuenta. Dependiendo de la plataforma, el proceso puede ser un poco diferente, pero por lo general no es difícil. Por lo general, puede agregar dinero mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito o PayPal.

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